Les crypto-monnaies représentent des opportunités précieuses aux arnaqueurs, notamment aux faux influenceurs, pour dérober des actifs aux investisseurs accros aux gains rapides générés par les monnaies virtuelles.

Face à la montée surprenante des arnaques sur le marché des cryptommonaies, que Money Watch a estimé à plus de 1000 %, depuis octobre 2021, il s’avère ainsi indispensable de prendre toutes les précautions nécessaires pour éviter de tomber victimes de ces escroqueries. C’est ce que nous allons détailler ci-après.

L’influenceur crypto : un ami au visage et un ennemi dans le dos

L’influenceur désigne un agent à double face qui offre des conseils aux investisseurs pour optimiser leurs placements, sans qu’ils soient véritablement des conseillers financiers. Bien évidemment, ils sont payés à cet effet.

“Devenez riche avant 30 ans” est le slogan adopté par les influenceurs pour tromper les traders et les inciter à solliciter leurs services.

L'escroquerie du youtubeur Crypto Gouv, qui a eu lieu au début d’août dernier, est l’illustration la plus éloquente de ce contexte. Ce faux influenceur a pu tirer environ 4 millions d’euros de plusieurs de ses abonnés, après avoir tissé un lien de confiance avec ces derniers et en partageant avec eux des tutoriels concernant ses investissements fructueux en crypto monnaie.

Crypto Gouv a su convaincre ses abonnés de lui confier leur argent pour l’investir en cryptos et générer un ROI confortable. Ce dernier finit par annoncer son arnaque, au début du mois de juillet 2022, dans une dernière vidéo, en disant qu’il “part avec la caisse”. Après laquelle, il barre tous ses comptes sur les réseaux sociaux et disparaît.

Aperçu des techniques trompeuses de l’influenceur crypto 

La technique de “pump and dump”

L’influenceur crypto exploite la motivation de l’investisseur pour lui vendre l'illusion de réaliser des gains intéressants, en investissant dans des jetons profitables. Or, réellement ces tokens présentent une faible market cap.

Les influenceurs achètent ces faux jetons et par la suite, ils en font part sur leurs réseaux sociaux, pour mettre les traders sous pression et les persuader de procéder à l'achat impulsif des tokens selon le principe du FOMO (fear of missing out).

Ainsi, le cours des faux tokens augmentent de façon exponentielle (pump). Les influenceurs profitent de cette occasion pour tirer le maximum de bénéfices. Après quoi, ils se mettent à revendre ces cryptos sans informer leur audience, ce qui entraîne une baisse progressive de leurs prix (dump).

La technique de Rug pull 

Les rugs pull (ou tirage de tapis) sont parmi les arnaques les plus importantes dans l’univers de la finance décentralisée (DeFi). En effet, 2,8 milliards de dollars ont été dérobés de manière complètement illégale, par le biais de cette technique.

Les influenceurs malhonnêtes emploient la technique de rugs pull pour gagner de l’argent en contrepartie de l’émission d’un token. Le cours de ce jeton augmente progressivement après le dépôt de la liquidité sur la place d'échange.

La montée du prix du token peut être aussi soutenue par des actions marketing menées par des influenceurs chevronnés, dans le but de pousser les porteurs de projets à réaliser un achat impulsif.

Le prix du jeton peut croître de façon exponentielle dans un laps de temps assez réduit, ce qui le rend plus désirable aux yeux des investisseurs. Ces derniers n’épargnent pas donc d’effort pour acheter massivement ce token opportun.

Une fois que le jeton génère assez de liquidité, les arnaqueurs l'abandonnent et disparaissent avec les fonds volés. Ces derniers trouvent la voie propice pour réaliser leurs buts, en l'absence de législations qui contrôlent les transactions. 

En effet, le contrôle des projets DeFi basés sur les crypto-actifs s'effectue par des entités entièrement indépendantes de l’Etat. Cela accentue la vulnérabilité des opérations décentralisées et ouvre les portes devant les pirates informatiques pour escroquer les traders plus facilement. 

Comment éviter les pièges et les arnaques ?

Voici quelques bonnes astuces pour éviter d'être victime des arnaqueurs influenceurs crypto : 

• Vérifier la crédibilité de la plateforme d’échange. Avant de procéder à la transaction. Il est important d’analyser le site web correspondant sous différents angles : le professionnalisme (par exemple, le site doit être facile à consulter et épuré des fautes d’orthographe), la transparence (à travers l’affichage des coordonnées de contact et des réseaux sociaux), la sécurité, la notoriété (à travers le nombre d’abonnés aux réseaux sociaux), etc.
• Éviter les téléchargements sur les sites web suspects et privilégier les sites de confiance comme Apple App Store.
• Éviter les plateformes d’échange qui présentent des failles de sécurité et qui ne préservent pas la confidentialité des investisseurs. Ces plateformes représentent un terreau fertile aux arnaqueurs pour dégager des profits.
• Opter pour des plateformes régulées.
• S’assurer de la fiabilité du contrat d’investissement envisagé, en réalisant un audit chez les auditeurs concernés, comme Certik et OpenZeppelin.
• Réaliser des recherches profondes avant de se lancer dans le projet potentiel. Il est obligatoire de bien se renseigner sur la rentabilité de la transaction et sur la fiabilité de la place d’échange et de l'intermédiaire financier, avant de procéder à l’investissement.
• Éviter les places d’échange qui présentent des offres avec des rendements gonflés. Ces dernières emploient un ton qui évoque un sentiment d’urgence, afin d'inciter les traders à procéder immédiatement à l’échange, sans prendre le temps nécessaire pour pondérer le projet.
• Opter pour les crypto-actifs les plus sûrs, qui assurent une meilleure stabilité face à la forte volatilité du marché cryptographique, tels que bitcoin et ethereum. Il vaut mieux privilégier ces tokens, vu leur ancienneté et éviter les jetons méconnus, qui sont souvent suspects. Il est aussi recommandé d'éviter les cryptos récentes, qui ne sont pas certifiées et qui n’ont pas encore fait d’échos, par manque d’investissements.
• Demander conseil auprès des conseillers fiables et des experts de domaine, qui disposent d’une expérience significative en la matière. 
• Être méfiant contre la promotion de certains programmes financiers par certaines célébrités, car toutes les publicités ne reflètent pas la réalité. A titre d’exemple, au Royaume-Unis, plus de 1 000 promotions ont été imputées à l’expert financier Martin Lewis. Mais par la suite, elles ont été déclarées comme frauduleuses par Action Fraud, en début d’année.
• Éviter les cryptos illusoires qui donnent de fausses informations et inventent des partenariats erronés pour duper les traders. C’est l’exemple de la crypto Squid, qui est mise en avant par une équipe d’arnaqueurs, en octobre 2021, tout en profitant de la montée en scène de la fameuse série Squid Game. 

Plusieurs arguments prouvent que la crypto Squid était un projet frauduleux, comme:

• Un partenariat factice avec Netflix qui a nié toute collaboration avec la plateforme suspecte de Squid.
• L'absence de ce crypto-actif sur les principales places d’échange comme Binance. Pour acheter ce jeton, il faut solliciter un service méconnu, baptisé Pancake Swap.
• Des pratiques douteuses appliquées sur les réseaux sociaux, comme la fermeture des commentaires sur Twitter.
• Des recommandations mensongères, comme celles obtenues d’Elon Musk, le fameux entrepreneur milliardaire, qui étaient inventées, en réalité, par la société malhonnête.
• De fausses biographies concernant le profil des membres de la société. Ces derniers prétendent qu’ils occupaient à l’époque des postes d’envergure, dans des entreprises renommées, comme Netflix et Amazon, alors qu’il n’existait pas de trace, sur internet, confirmant leur expérience.

Il ressort du constat précédent qu’il faut abandonner de telles plateformes et ne pas faire confiance à de tels profils, sous prétexte de la conquête d’un trésor, qui est réellement illusoire.

• S’assurer de la transparence de la plateforme d’échange à travers son code source, en vérifiant son existence sur Github. C’est parmi les preuves solides qui attisent la confiance et affirment la fiabilité de la plateforme. 
• Définir le contexte et l’objectif de l’investissement, avant de s’y lancer. Il est important de dresser un plan d’action pour préciser comment procéder notamment en cas de krach boursier ou de crise économique. 
• Éviter de dévoiler les informations personnelles, essentiellement, sur les sites non certifiés.
• Faire preuve de prudence en utilisant les applications de rencontre. Celles-ci deviennent récemment le moyen sollicité par les arnaqueurs pour leurrer leurs victimes. 

Tel est l’exemple de l’application de rencontre “Hinge”, qui était la solution adoptée par deux hommes pour séduire deux femmes et les convaincre d’investir massivement dans la crypto-monnaie. Ces arnaqueurs ont fini par extorquer leur argent.

Ceci dit, il faut être très vigilant et éviter de faire confiance à n’importe qui, surtout, sur les applications de rencontre, afin d’être à l’abri des arnaques aux sentiments.

Conclusion

Dans le monde de la finance, notamment dans l’univers cryptographique, il est recommandé d’investir peu et de miser sur l’argent qu’on est prêt à sacrifier. Cela dans le but d’éviter au maximum les pertes générées notamment par les arnaques.

Les techniques d’escroqueries aux crypto-monnaies évoluent et se multiplient au gré de l’essor de ces monnaies virtuelles. Cela est aussi renforcé par l’impact considérable des influenceurs sur les investisseurs débutants, inexpérimentés ou imprudents.

Pour éviter ce constat, il faut éviter d'être trop empathique et de suivre aveuglément les recommandations des influenceurs. Ces derniers visent essentiellement à pousser les traders vers les achats impulsifs, pour en tirer des bénéfices de façon malhonnête.