L’investissement alternatif désigne un placement financier non coté en bourse (qui peut être non entièrement liquide), tel que l'immobilier locatif, l’investissement forestier, le crowdfunding, la cryptomonnaie, le capital investissement (private equity), etc.
Le placement alternatif se présente comme un véritable gage de sécurité pour l’investisseur contre la volatilité du marché financier et les désagréments entraînés par les crises financières, à l’instar de l’inflation. Pour cette raison, la diversification du patrimoine constitue une bonne alternative pour assurer un rendement pérenne, quelles que soient les conditions du marché financier.
Découvrons dans ce qui suit les opportunités et les tendances de l'investissement alternatif en 2022.
Pourquoi opter pour l’investissement alternatif ?
Avec l’évolution des transactions financières, les financiers ne concentrent plus leurs procédures uniquement sur les valeurs mobilières issues des actions et des obligations. Ils deviennent ouverts à d’autres types d’actifs appelés “alternatifs” qui ne sont pas cotés en bourse.
L'investissement alternatif connaît un essor significatif depuis la crise financière mondiale de 2008, grâce à son équation risque/rendement pertinente. Bon nombre d’investisseurs s'orientent vers les investissements alternatifs pour pérenniser et booster leurs revenus à long terme.
En effet, les investissements classiques génèrent des résultats imprévisibles qui sont reliés aux fluctuations récurrentes des marchés boursiers, ce qui résulte en des placements instables. En revanche, les placements alternatifs garantissent à l’investisseur un retour sur investissement plus rapide et plus sûr, par rapport à l’investissement classique. Cela grâce à la diversification des modalités de placement, qui assure de garder les investisseurs à l’abri des revers des marchés financiers.
Les opportunités et les tendances du placement alternatif en 2022
La société civile de placement immobilier (SCPI) : le gage d’un épargne pérenne
La SCPI est une société civile immobilière (SCI) non cotée qui aide les épargnants, notamment les particuliers, à tirer bénéfice de l’investissement dans la pierre, sans qu’ils soient des experts dans la gestion locative. En effet, l’investissement immobilier dispose d’un effet de levier considérable.
L’activité des SCPI repose sur la gestion du patrimoine immobilier locatif. Cela consiste à investir dans différents actifs immobiliers : des maisons, des bureaux, des résidences, des locaux, etc., en utilisant les fonds déposés par les épargnants. Les revenus générés (nets d'impôts et des différents frais) sont distribués sur ces derniers, selon le nombre de parts sociales dont dispose chacun dans le capital de la SCPI. Les investissements effectués par les SCI concernent essentiellement :
- L'acquisition de manière directe ou indirecte des immeubles, dont les immeubles en vente à l’état futur d’achèvement.
- La location et la construction des immeubles.
- La réalisation des travaux d’entretien, de rénovation, d'extension, etc.
Le placement immobilier alternatif auprès d’une SCPI représente une formule d’épargne profitable qui garantit aux contributeurs de constituer une source de revenus réguliers intéressante, notamment pour préparer la retraite.
Des exemples intéressants qui incitent à investir dans l’immobilier
- L’investissement dans une résidence senior constitue un projet rentable à long terme. Selon l’INSEE, le pourcentage de la population du troisième âge augmentera d’ici 2035, pour atteindre 31% de la population. Ce qui permet aux associés de générer des revenus stables dans les prochaines années et de préparer un avenir plus prospère.
- L’investissement dans les bureaux : un tel placement assure un revenu récurrent et intéressant, soit presque le double de ce qui peut être généré par l’immobilier résidentiel.
- L’investissement dans la résidence étudiante : il s’agit d’un investissement régi par le dispositif fiscal Censi-Bouvard, qui consiste à mettre en location un ensemble d’appartements meublés pour les étudiants.
Cet investissement garantit d’obtenir une réduction d'impôts importante avec un rendement très intéressant par rapport à l’investissement classique. De plus, ce projet représente une alternative de choix pour se débarrasser de la gestion locative chronophage du logement loué, en la confiant à une société d'exploitation professionnelle.
L’investissement dans la résidence étudiante représente une réelle opportunité à saisir, vu que la mobilité et le nombre d'étudiants à la recherche de logement est en hausse. En guise d’exemple, la France était la destination d’environ 370 000 étudiants étrangers en 2021. On prévoit aussi une hausse du nombre des étudiants qui pourrait dépasser 2.5 millions à l’horizon 2022. Pour cette raison, l’Etat s’engage à encourager les investissements dans les résidences étudiantes.
Les forêts : un investissement alternatif d’avenir
L’investissement forestier représente, d’une part, un projet sécurisé, puisqu’il est à l’abri des distorsions du marché financier. D’autre part, il constitue un placement profitable concernant ces dimensions :
- une fiscalité attractive. Ce projet fait bénéficier l’investisseur d’une réduction d’impôt sur le revenu, notamment sur les opérations de travaux forestiers et d’une réduction sur la taxe foncière, par exemple en cas de plantation.
- Un rendement assuré qui permet de constituer une bonne source d’épargne à long terme.
- Des avantages successoraux intéressants.
- Un investissement écologique et respectueux de l’environnement.
Les GFF (Groupements Fonciers Forestiers) encouragent à investir dans la forêt, à partir d’un montant nominal de quelques milliers d'euros. Cela dans l’objectif de tirer profit de la revente de bois et des avantages fiscaux en vigueur.
Le crowdfunding (financement participatif) : un levier important de développement
Le crowdfunding est un mode d’investissement alternatif populaire, qui consiste à réaliser une collecte de fonds auprès du large public (les internautes et les mobinautes), à travers les plateformes de financement participatif dédiées, telles que KissKissBankBank, pour financer des projets de différentes natures : culturels, sociaux, artistiques, économiques, technologiques, etc.
Le financement participatif est sollicité dans les cas suivants :
- L’incapacité de répondre aux conditions d’un prêt bancaire.
- La recherche d’une source de financement complémentaire pour mettre en œuvre son projet.
- La promotion du projet auprès d’un grand public, ce qui peut attirer des partenariats concluants et attirer des investisseurs intéressés par l’investissement dans ce type de projet.
La cryptomonnaie : un levier puissant de l’économie du futur
La révolution des crypto-monnaies ne cesse de prendre de l’ampleur depuis 2015. Chaque année, on assiste à l’émergence d’une nouvelle cryptomonnaie pour renforcer la fluidité des transactions mondiales.
Devant une panoplie aussi vaste qui rassemble près de 14.000 cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum, Tether, Ripple, il devient un peu plus compliqué de décider de la bonne monnaie numérique à choisir pour tirer bénéfice de cette finance décentralisée. Cette crypto-devise continue à envahir l’économie monétaire mondiale et à changer radicalement les principes d’échange entre les contributeurs.
Voici quelques avantages d’investir dans les crypto monnaies :
- Rejoindre un univers décentralisé d’échange de monnaie virtuelle peer to peer. Ce mode d’échange non réglementé, se réalise sans l’intervention des tiers de confiance, tels que les banques, ce qui permet de profiter d’un gain de temps et d’argent important sur chaque transaction.
- Constituer une nouvelle classe d’actifs (numériques) prometteuse, pour renforcer la diversification de son patrimoine. La monnaie électronique tend à devenir une devise mondiale sans frontières qui facilite l’exécution des transactions et les paiements en ligne, tout en utilisant une monnaie parfaitement inviolable.
Le Hedge fund : une véritable opportunité pour obtenir des rendements optimaux
Le Hedge fund est un placement alternatif non réglementé. Il est destiné à générer un rendement important sur des projets d’envergure. A cet effet, les investisseurs engagent des sommes importantes pour récupérer des revenus élevés. Ce mode d’investissement alternatif se caractérise par les aspects suivants :
- la possibilité de spéculer sur des produits à risque.
- Un investissement sélectif, qui n’est pas accessible au grand public. Ce fonds est réservé aux investisseurs accrédités ou institutionnels, à l’exemple des personnes riches, des banques, etc.
- L’investissement dans un portefeuille diversifié d’actifs qui assemble les actions, les matières premières, l’or, etc.
Le Hedge fund permet de réduire le risque élevé du marché boursier, grâce à la diversification des supports d’investissement. Ce qui garantit un résultat positif, quels que soient les aléas du marché financier.
Private equity : une bonne opportunité pour obtenir de meilleurs rendements
Le private equity (ou capital-investissement) est un investissement non coté qui permet de s’affranchir de la volatilité des marchés financiers. Ce mode d’investissement vise à favoriser la croissance ou l’expansion d’une entreprise non cotée, en aspirant de l’argent dans son capital, sous forme de fonds spécialisés ou institutionnels.
Conclusion
Face à la diversité des investissements qui existent sur le marché financier, tout investisseur cherche la meilleure modalité de placement alternatif qui s’adapte à ses objectifs et ses contraintes d’investissement. Dans l’objectif de réaliser un placement rentable, il est recommandé de s'éduquer à l'investissement.
Face à la diversité des investissements qui existent sur le marché financier, tout investisseur cherche la meilleure modalité de placement alternatif qui s’adapte à ses objectifs et ses contraintes d’investissement. Dans l’objectif de réaliser un placement rentable, il est recommandé de s'éduquer à l'investissement.
