Les ETF (Exchange Traded Funds), appelés également fonds indiciels cotés ou trackers sont des placements à privilégier en 2022. Ce fonds réplique fidèlement un indice boursier. Pour cette raison, il constitue un fonds variable qui fluctue en fonction de la hausse ou de la baisse de l’indice boursier sous-jacent.

Le fonds indiciel englobe un ensemble de valeurs mobilières (un panier d’actifs), dont la gestion est entièrement passive, permettant à l’investisseur un contrôle plus facile de la performance de la globalité de tous les actifs contenus dans l’ETF.

L’investissement dans les trackers est aussi bénéfique parce qu’il assure une forte diversification de placements, moyennant des frais extrêmement faibles. Tous ces arguments, parmi d’autres, expliquent pourquoi les ETF tendent à créer une révolution dans le marché financier.

Consultez plus de détails à ce sujet dans ce qui suit.

Pourquoi investir dans les ETF ?

Il est intéressant d’investir dans les EFT pour les raisons suivantes :

La diversification des placements : l’investisseur peut effectuer plusieurs placements divers sur l’ensemble du marché. Il peut investir dans des centaines, voire des milliers d’entreprises, dans le même ETF. Concrètement, il est plus profitable d’investir dans les 40 sociétés du CAC 40, à l’aide d’un seul support ETF.
Un investissement économique qui est dépourvu des frais d'entrée et qui implique des frais de gestion réduits (en moyenne 0,33% par an), par rapport aux fonds traditionnels, tels que les SICAV. De plus, les ETF sont minorés des taxes sur les transactions financières (TTF).
Une gestion passive qui occasionne de faibles frais de transaction. Avec les ETF, l’échelle de frais est de 5 à 10 fois moins cher par rapport aux frais de la gestion traditionnelle.
Une liquidité instantanée grâce à un échange en continu pendant les heures d’ouverture du marché boursier. Ainsi, l’investisseur peut investir instantanément et simultanément dans plusieurs paniers d’actions.
Un investissement transparent : l'épargnant connaît exactement et à tout moment quelles actions composant son ETF.
Un investissement sécurisé qui est soumis aux règles de sécurité des placements collectifs. Le tracker représente une solution pertinente pour assurer une stratégie patrimoniale optimale, à l’abri des risques encourus par les fonds traditionnels.

Comment bien choisir un ETF ?

Dans l’objectif de réaliser le bon choix d’ETF, il est important de suivre ces conseils :

Opter pour des indices boursiers les plus larges possible, tels que Euronext 100, Dax, etc.
Éviter les ETF matières premières qui sont très volatiles et les ETF effet de levier.
Évaluer le risque de devise, afin d’éviter les répercussions négatives de la variation de la valeur du taux de change. C’est pourquoi, il est fortement recommandé d’acheter un ETF dans la même devise du pays où vit l’épargnant pour éviter les risques de change.
Évaluer la qualité de réplication de l’indice boursier, à travers deux méthodes :

tracking difference : pour examiner au jour le jour la différence de l’ETF par rapport à l’indice boursier.
Tracking error : pour évaluer le décalage entre l’indice et l’ETF sur le long terme.

Éviter les ETF qui ne sont pas très liquides et qui ne réalisent pas assez d’encours, à cause de la rareté d'investisseurs qui achètent et vendent des actifs dans le panier concerné.

Les ETF : vers une révolution de la finance ?

Les ETF : un mode d’investissement intéressant

Les ETF correspondent à des fonds d’investissement (actions ou obligations) déposés par des sociétés de gestion agréées. Actuellement, on estime que 10.000 milliards de dollars d'encours dans le monde sont placés sur des supports de type ETF, qui sont répartis sur plusieurs :

Marchés (Europe, Amérique, Asie, etc ).
Secteurs (technologie, industrie, intelligence artificielle, immobilier, Bitcoin, etc) : il s’agit ici de répliquer les indices boursiers relatifs à des secteurs spécifiques. En revanche cette technique n’est pas très convoitée, à cause du risque élevé qu’elle peut entraîner.
Matières premières (pétrole, énergie, etc)
Métaux (or, argent, etc), etc.

Le fonds indiciel est facile à gérer. En effet, il épargne aux investisseurs l’effort de réaliser une analyse approfondie de chaque actif contenu dans le panier. Les épargnants doivent uniquement analyser la performance de l’ETF global et se concentrer entièrement sur son comportement.

La gestion des ETF n’implique pas de suivre régulièrement l’actualité boursière ou d’être un trader aguerri pour garantir un résultat rentable. De plus, l’investisseur dispose toujours d’une vue détaillée de tous les actifs contenus dans l’ETF.

L’investissement dans les ETF assure une diversification intéressante du portefeuille de placements. Il est possible d’investir dans des secteurs d’activités porteurs, ou d’acheter ou de vendre des titres sur des marchés étrangers et bénéficier des avantages fiscaux qui en découlent. On peut investir dans les trackers de deux manières :

Sur le marché secondaire

Les ETF peuvent être échangés à tout moment en bourse, de la même manière que les actions. A cet effet, il faut disposer d’un compte-titres ou d’un plan épargne en actions (PEA). Il est aussi possible d’investir dans des parts d’ETF, en utilisant une assurance-vie sous la forme d'unités de compte.

L’enveloppe de plan d’épargne en actions (PEA) est très intéressante en raison de sa fiscalité avantageuse et les frais de gestion très faibles qu’elle procure.

L’enveloppe d’assurance-vie est une autre solution pratique pour bénéficier de certains avantages fiscaux intéressants comme l’exonération de l’impôt sur le revenu après les 8 ans qui suivent la mise en œuvre de l’assurance-vie. Par contre, cette enveloppe implique le paiement de frais de gestion annuels d’environ 0,60 % sur les encours réalisés.

Toutefois, il faut signaler que certains courtiers et banques n’effectuent pas de placements collectifs en ETF. C’est pourquoi, il faut vérifier préalablement ce point, avant de faire recours à ces acteurs financiers. Il est aussi recommandé de vérifier les frais de transaction appliqués par ces derniers, dans le but d’éviter de dépenser des frais excessifs.

Sur le marché primaire

Le placement sur le marché primaire est réservé à des participants autorisés (les market makers habilités) et il s’effectue par l’intermédiaire d’un agent financier agréé.

L’ETF : une révolution de la finance

Bien que les ETF soient encore méconnus du grand public, ces fonds indiciels gagnent de plus en plus de poids sur le marché financier et influencent davantage les tendances dans le monde de la finance. Ces fonds sont aussi ouverts aux particuliers, qui peuvent y investir à des coûts moins chers.

L’ETF dispose d’un bel avenir avec une croissance remarquable d’environ 20% chaque année. Ce placement collectif connaît une offre croissante des valeurs mobilières, accompagnée par une diversification favorable du portefeuille de placements (à titre d’exemple, il y a au moins de 500 valeurs cotées sur Euronext). Ainsi, chaque investisseur peut y trouver son bonheur.

Cela fait du tracker un instrument financier pertinent pour investir en bourse et générer des revenus intéressants. Les ETF anticipent un essor continu au cours de la prochaine décennie, puisqu’ils représentent des investissements à faible risque. En effet, les trackers s'alignent sur la performance globale du marché, donc, il n’est pas possible de surperformer le marché. Par contre, il est indéniable de réaliser des gains conformément à la moyenne du marché.

Les ETF continuent à attirer l’intérêt des investisseurs qui envisagent de diversifier efficacement leurs portefeuilles sur les marchés étrangers, tels que les marchés émergents et profiter des avantages fiscaux des trackers éligibles aux PEA, PEA-PME et l’assurance-vie. C’est aussi une option intéressante pour gérer ses placements collectifs en toute souplesse, avec le moindre effort et coût.

Néanmoins, la révolution technologique change perpétuellement les modes d’investissement et le paysage des transactions sur le marché financier. C’est pourquoi, il est n’est pas assez évident de prédire l’avenir des ETF à long terme.

Yieldy : le partenaire idéal pour réussir l’investissement dans les ETF

Il est intéressant de profiter de l’avancée des solutions fintech, à l’exemple de Yieldy, qui proposent un service de conseil financier concluant. Cela dans l’objectif de bien maîtriser le niveau de risque à assumer et d’investir favorablement en bourse.

Yieldy est une solution fintech pionnière dans le domaine de conseil financier personnalisé, qui est destiné essentiellement aux jeunes entre 18 et 30 ans, de différents profils. Le but est de les aider à mieux gérer leurs placements collectifs et d’assurer par conséquent des revenus attractifs sur le long terme.

Cette solution se base sur un algorithme complexe pour créer le profil de l’investisseur, à travers un questionnaire concernant sa situation personnelle, financière ainsi que ses préférences d’investissement, tout en répondant aux exigences de la protection des données personnelles. Par la suite, Yieldy se sert de ces informations pour prodiguer à l’investisseur les recommandations appropriées à son profil, qui découlent de l’expertise de ses experts qualifiés.

Ainsi, Yieldy permet de l'orienter vers les meilleures décisions pour réaliser le meilleur investissement.

Mot de la fin

L'investissement en ETF est un placement passif qui réplique rigoureusement un indice boursier (à la hausse et à la baisse). Il représente un placement collectif, qui est composé d’un ensemble d’actions et d’obligations émises par des sociétés de gestion agréées.

Ce fonds indiciel constitue un projet avantageux puisqu’il permet une forte diversification du portefeuille d’investissement avec une gestion aisée de l’ensemble des actifs inclus dans un ETF. De plus, les frais de gestion sont considérablement réduits par rapport aux fonds traditionnels. Avec un tracker, ces frais ne deviennent plus un frein à la rentabilité de l’investissement.

Pour ces raisons, l'investissement dans l’ETF gagne de plus en plus en popularité et devrait connaitre un bel avenir durant les prochaines années.

N’hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus.